こんにちは、カズです。
「海外投資＝不動産」というイメージを持っている方、多いですよね。確かに物件を持つことには夢があります。でも、いざやってみると管理の手間、空室リスク、現地の法律対応など、思っていた以上に複雑なんです。
私自身も、不動産に関心を持って色々調べましたが、実際に動いたのは土地活用型投資（ウォルトン）や、海外保険（ITA・サンライフ）でした。
実は今、海外での資産形成を考えるなら「固定利回り」や「相続対応力」がある仕組みのほうが、ずっと現実的なんです。
この記事では、不動産投資の意外なリスクと、ウォルトンや海外保険がなぜ注目されているのか、比較しながら詳しくご紹介します。
もし「自分もそろそろ何か始めなきゃ」と思ったら、まずは気軽にLINEで専門家に話を聞いてみてください。僕の知人たちも、そこから一気に視野が広がりましたよ。
海外投資は、親身になって相談に乗ってくれる人と出会えれば資産構築の心強い味方になってくれますが、怪しい人に捕まると騙されたり損をしたりするリスクがある投資方法です。
海外投資にどういった詐欺事例があるか？や、海外投資で失敗しないための方法を知っておくことはとても大切です。
また、海外投資で成功するためには、信頼できるIFAとの橋渡しをしてくれる紹介者・代理店と繋がることが第一歩です。
なぜ「海外不動産投資」が人気なのか？
高利回りや節税効果への期待
海外不動産投資は、国内と比べて高い利回りが見込めるという点で、富裕層や資産家の間で注目を集めています。
特に、新興国や成長都市では不動産価格の上昇期待があり、インカムゲインとキャピタルゲインの両方を狙える投資手法として認識されています。
所得税や相続税の軽減が期待できるスキームも存在するため、税務対策の一環として選ばれるケースも少なくありません。
実物資産としての安心感とブランド価値
不動産は「目に見える資産」としての安心感があります。
特に欧米やアジアの主要都市の物件であれば、所有していること自体が一種のステータスとなり、ブランド的な価値を持つこともあります。
しかし、その「安心感」が過信を生みやすく、思わぬ落とし穴につながることもあります。
カズ不動産は固い資産、というイメージがありますが、実はリスクも表に出にくいのが実情です。
海外不動産の見えづらいリスクとは？
空室・テナントリスクと売却の難しさ
投資用不動産である以上、入居者が見つからなければ収益は生まれません。
海外の場合、現地の経済状況や人口動態、治安などに左右され、空室リスクは国内より高まるケースもあります。
また、売却時の買い手が日本人とは限らず、想定よりも出口戦略に時間と手間がかかることがあります。
法制度・税制の変化に左右される不確実性
国によっては、税制や不動産関連の法律が短期間で変更されることがあります。
購入時には問題がなかった仕組みが、数年後には税負担や手続き上のデメリットになることも。
特に新興国では、政治的な動向がダイレクトに資産価値に影響を及ぼす可能性も否定できません。
カズ不動産は動かせない資産だからこそ、環境の変化に対応しづらい面があります。
土地活用型投資が注目される理由
ウォルトン社とは？北米開発土地の魅力
ウォルトン社は、カナダ・アメリカを中心とした開発前段階の土地に投資する事業を展開しています。
都市の拡大や人口増加を背景に、インフラ整備や住宅開発が予定されている地域の土地を、先回りして取得し価値上昇を狙う手法です。
年利10%の固定利回り（単利6%＋複利4%）が特徴で、運用期間も3年〜5年と比較的短期間で完結するのが魅力です。
固定利回り×短期満期で出口戦略が明確
不動産のように「いつ売れるかわからない」という不確実性がなく、あらかじめ想定されたスケジュールで満期を迎える設計になっています。
また、土地という実物資産を通じた運用であるため、インフレに対するヘッジ効果も見込めます。
売却に悩まされることなく、契約期間中は安定した収益が期待できる点が、不動産投資との大きな違いです。
カズウォルトン社の案件は、実際に土地を活用する計画があるエリアに絞られていて、現実的な出口が設計されているのが安心です。
資産形成＋相続にも有効な「海外保険」という選択
ITAの積立投資で柔軟に資産形成
ITA（Investors Trust Assurance）は、月100ドルから始められる少額積立型のオフショア投資商品を提供しています。
特に人気なのはS&P500連動型の「保証付き投資信託」で、15年運用で140%の元本保証という安定感が魅力です。
また、ビットコインETFや金ETFなど、日本国内ではアクセスが難しいファンドにも投資可能で、幅広いポートフォリオ構築が可能です。
サンライフ保険で資産保全と継承対策を両立
カナダ発のサンライフ社は、日本生命の4倍の資産規模を誇り、120歳まで保障が続く終身保険を提供しています。
一括払いや5年払いで運用することで、相続時の分割や海外移転もスムーズに行えるのが特徴です。
契約後のポリシー分割が何度でも可能で、将来の資産継承においても柔軟性が高い仕組みとなっています。
カズ国内の終身保険よりも保険料が割安で、資産形成も同時にできるという点で、海外保険は検討する価値があると感じました。
不動産より扱いやすい？海外保険・土地型の比較
海外不動産 vs 海外保険・ウォルトン徹底比較
ここで、海外不動産投資と、ウォルトン社の土地活用型投資、海外保険（ITA・サンライフ）を比較してみましょう。
| 項目 | 海外不動産 | ウォルトン | 海外保険 |
|---|---|---|---|
| 最低投資額 | 数千万〜 | $30,000 | $100/月〜（ITA） |
| 運用期間 | 不明確（流動性低） | 3〜5年 | 5〜15年（設計可能） |
| 利回り | 不確実（変動あり） | 年利10%固定 | 保証あり（例：S&P500で15年140%） |
| リスク | 空室・法改正・為替 | 出口が明確 | 長期での分散投資 |
| 相続対策 | 現地の法制度に依存 | 土地売却益 | 保険契約で柔軟に対応 |
このように、海外不動産と比べて、ウォルトンや海外保険は初期費用が抑えられ、運用計画が立てやすいというメリットがあります。
初心者でも始めやすいのはどれか？
不動産は現地調査や法律知識が必須となるため、初心者にはハードルが高い選択肢です。
一方で、ウォルトンや海外保険は、契約内容が明確で、管理の手間も少なく済むため、投資経験が浅い方にも向いています。
カズ投資初心者の私でも、シンプルで明確なスキームがある方が安心して始められると感じました。
資産を守るために「今」できる行動とは？
海外渡航で現地を知るという第一歩
実際に海外へ足を運ぶことで、現地の物価や生活、金融機関の存在を肌で感じることができます。
日本にいるだけでは得られないリアルな情報や感覚を持つことが、正しい判断への第一歩となります。
初心者向けの渡航サポートもあり、数日間で投資や資産防衛について深く学べる環境が整っています。
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情報が断片的でよく分からない、何から始めたらいいかわからない方は、まずは信頼できる人に話を聞くのが最も効率的です。
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私も実際に相談して「海外資産って、もっと難しいものだと思ってた」と感じていた不安が解消されました。
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まとめ：行動を先延ばしにしない人が、資産を守る
海外不動産投資には一定の魅力がある一方で、見えづらいリスクも多く、初心者にとっては難易度の高い選択肢です。
その点、ウォルトン社の土地活用型投資や、ITA・サンライフといった海外保険は、明確な利回りと設計自由度により、安定的な資産形成と相続対策を両立できる選択肢となります。
そして何より、机上の空論ではなく「実際に見て、聞いて、相談する」ことで、確信を持った第一歩が踏み出せるはずです。
ここまで読んで、少しでも「自分にも当てはまりそう」や「もっと詳しく海外投資について知りたい」と感じた方は、ぜひ専門家に質問していろいろな疑問を解消していただきたいです。
というのも、ネット上での海外投資情報は様々な意見があって玉石混交だからです。
本当にこの人海外投資をしているの？というものから、悪質な代理店にお願いしたばかりに失敗してしまい、全面的に否定する人だったり。
そういったマイナスな意見があるもの事実ですが、私をはじめ実際プラスになっている人もいる世界です。
カズ投資に限らず、うまくいっている人ほど妬まれるのを避けるために公言したりしませんが、失敗した人ほど声高に発信する人が多いものですね。
そこで、実際に私がお世話になっている、海外資産や投資信託に詳しい専門家である一般社団法人FLSGのメンバーに、LINE公式アカウントで無料相談できる場をご用意させていただきました。
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それは僕もFLSGのメンバーも同じです。
もし海外投資に興味があるなら、一歩を踏み出す前に必ず疑問は解消しておきましょう。
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カズFLSGの方々とはリアルな知り合いで、たびたび食事をしたり資産運用会社の企業訪問に同行させていただいたりして、最先端の海外投資情報をアップデートしています(^^)
こちらの写真は、FLSGメンバーの案内で香港の金融機関や保険会社、投資会社を訪問したときのものです。
参加者は経営者、不動産オーナー、会社員など色々な立場の方。実際に自分の目で見て投資されていました。年齢層も20～60代と幅広いですし、みんないい人ばかりで楽しい旅行でした！
とまあ、現地まで足を運んで情報収集をしていて普段からの交流もある、実態ある人たちなんだよというのが伝わったらいいなと思って掲載しました。
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