最近、投資や資産形成に関する相談の中で「海外ってどうなんですか？」という質問をよくいただきます。
確かに、日本国内だけで運用していると、円安や相続税の強化といった制度変更にどう対応すればいいのか、悩ましいですよね。
僕自身もそうでしたが、日本にいながらにしてできることには限界があると気づいてから、視野を広げてみたんです。
この記事では、「月100ドルからでも始められる海外投資って実際どうなの？」という視点で、オフショア商品の仕組みやメリット、そして日本では手に入らない資産形成の可能性について解説しています。
難しい話ではなく、誰にでも関係のある『資産を守る方法』として、少しずつ行動するきっかけになればと思っています。
気になる方は、ぜひ最後まで読んでみてください。LINEでの無料相談も活用できます。
海外投資は、親身になって相談に乗ってくれる人と出会えれば資産構築の心強い味方になってくれますが、怪しい人に捕まると騙されたり損をしたりするリスクがある投資方法です。
海外投資にどういった詐欺事例があるか？や、海外投資で失敗しないための方法を知っておくことはとても大切です。
また、海外投資で成功するためには、信頼できるIFAとの橋渡しをしてくれる紹介者・代理店と繋がることが第一歩です。
オフショア投資とは？仕組みと日本との違い
オフショア地域の特徴とメリットとは？
オフショアとは、一般的に「本国の外にある」ことを意味し、税制が優遇されている地域を指します。
代表的なオフショア地域には、香港・シンガポール・ケイマン諸島・プエルトリコなどがあり、金融機関や保険会社の拠点が多数存在します。
税制が緩やかで資産運用に適しているため、多くの富裕層やグローバル企業が資産をオフショアに移しています。
また、オフショア地域の金融商品は手数料が低く、長期投資向けの商品設計がされているものが多いため、安定した資産形成に向いています。
さらに、投資先の選択肢が豊富で、ビットコインETFや金（ゴールド）ファンドなど、日本国内では購入できない商品にアクセスできる点も魅力です。
日本居住者が活用する際のポイントと注意点
日本に住んでいても、合法的にオフショア投資を活用することは可能です。
ただし、税務申告や為替リスク、資金の移動方法など、知っておくべき注意点もあります。
誤った理解で運用を始めてしまうと、後から修正がきかないケースもあるため注意が必要です。
信頼できるパートナーからの情報提供や、現地視察を兼ねた海外渡航などを通じて、納得のいく準備をしてからスタートすることが大切です。
カズはじめは不安だった方でも、現地の仕組みや商品を自分の目で見て理解すると、海外資産形成への抵抗感がなくなったという声も多いです。
少額から始められるオフショア投資：具体的な選択肢
月100ドルからでも可能な「ITA（インベスターズ・トラスト）」とは
海外投資と聞くと「まとまった資金が必要」と思われがちですが、ITA（Investors Trust Assurance）の積立型商品なら、月100ドルから始められます。
ビットコインETFや金ETF、S&P500など、世界的に人気の高い資産に少額から分散投資できる点が大きな特徴です。
日本国内では買えないような商品にも、積立で柔軟にアクセスできる点が多くの投資初心者から評価されています。
アプリによる資産確認や出金依頼も可能で、リテラシーの高くない方でも始めやすい設計になっています。
また、150ドル以上でボーナスが付与されるなど、継続インセンティブも設定されており、長期的な資産形成に向いています。
相続・資産継承に有利な「サンライフ」の活用法
カナダに本社を持つSun Life（サンライフ）は、香港で最も歴史あるオフショア保険会社のひとつで、預かり資産は日本生命の4倍にのぼります。
契約者が120歳になるまで保障が継続し、ポリシーの分割による次世代への資産移転も可能です。
日本の保険商品では対応できない、柔軟な相続・資産承継の仕組みが整っている点が強みです。
毎年3,000ドル〜という低価格プランもあり、ある程度の資金がある方なら十分に活用が可能です。
特に、将来の相続を見越した設計が必要な40代以上の世代から多くの支持を集めています。
カズ家族に資産をスムーズに引き継ぎたい方にとって、日本の制度に頼り切らない選択肢として、非常に魅力的だと感じています。
海外投資を始めるには？香港・マレーシア渡航と口座開設の流れ
現地視察のメリットと参加者のリアルな声
海外投資に興味はあっても、実際にどのように始めればよいのか分からないという声は少なくありません。
そこで注目されているのが、香港やマレーシアへの短期渡航プログラムです。
現地で直接、金融機関や商品説明を受けられるだけでなく、プロのアドバイザーとの信頼関係も築ける貴重な機会です。
同行する他の参加者とも交流が生まれ、資産運用に関する情報交換の場としても機能しています。
普段なかなか聞けない「リアルな話」が聞けることもあり、毎回多くの方が参加されています。
不安を減らす同行サポートと無料相談の活用法
初めての海外旅行や金融機関訪問となると、不安に感じる方もいらっしゃいます。
しかし、信頼できる紹介者や団体を通じた渡航であれば、現地での移動・宿泊・通訳などのサポートが整っており、安心して参加できます。
一人で進めるのではなく、信頼できるプロに相談しながら準備することが成功への第一歩です。
無料で資産状況や目的に応じたアドバイスを受けられるLINE相談も活用できるので、まずは気軽に情報収集から始めるのがおすすめです。
カズ私も初めは心配でしたが、実際に渡航してみると、現地のスタッフや同行者のサポートでとてもスムーズでした。
まとめ：資産の未来に対する備えは「海外」で分散を
円安、インフレ、相続税の強化など、これまで日本に資産を集中させてきた方々にとっては、見直しが求められる時代に入っています。
今後さらに不透明になる日本経済の中で、海外投資やオフショア資産形成はリスク分散として有効な手段です。
特に、ITAのように月100ドルから始められるプランや、サンライフのように相続・継承に適した商品は、年代やライフステージを問わず幅広い方に活用されています。
「気にはなっていたけど、何から始めていいか分からない」そんな方は、まずは信頼できる専門家にLINEで相談してみてください。
情報不足で動けないままでいると、数年後に後悔する可能性もあります。
一般社団法人FLSGメンバーとのLINE相談では、商品説明ではなく、あなたの状況に合った最適な選択肢を一緒に考えることができます。
「少しでも話を聞いてみたい」と思ったら、今すぐLINEから気軽に相談してみてください。
カズ悩んでいるなら、まずは動いてみることが大事です。行動した人から、一歩先へ進んでいます。
ここまで読んで、少しでも「自分にも当てはまりそう」や「もっと詳しく海外投資について知りたい」と感じた方は、ぜひ専門家に質問していろいろな疑問を解消していただきたいです。
というのも、ネット上での海外投資情報は様々な意見があって玉石混交だからです。
本当にこの人海外投資をしているの？というものから、悪質な代理店にお願いしたばかりに失敗してしまい、全面的に否定する人だったり。
そういったマイナスな意見があるもの事実ですが、私をはじめ実際プラスになっている人もいる世界です。
カズ投資に限らず、うまくいっている人ほど妬まれるのを避けるために公言したりしませんが、失敗した人ほど声高に発信する人が多いものですね。
そこで、実際に私がお世話になっている、海外資産や投資信託に詳しい専門家である一般社団法人FLSGのメンバーに、LINE公式アカウントで無料相談できる場をご用意させていただきました。
＼海外投資で失敗しないためにも前もってのご相談を／
なぜかというと、中立的な正しい情報が得られなかったばかりに失敗してしまう人を増やしたくないからです。
それは僕もFLSGのメンバーも同じです。
もし海外投資に興味があるなら、一歩を踏み出す前に必ず疑問は解消しておきましょう。
もちろん無理な勧誘は一切ありません。あくまであなたの状況を丁寧にヒアリングし、適切な情報提供を行うだけです。
カズFLSGの方々とはリアルな知り合いで、たびたび食事をしたり資産運用会社の企業訪問に同行させていただいたりして、最先端の海外投資情報をアップデートしています(^^)
こちらの写真は、FLSGメンバーの案内で香港の金融機関や保険会社、投資会社を訪問したときのものです。
参加者は経営者、不動産オーナー、会社員など色々な立場の方。実際に自分の目で見て投資されていました。年齢層も20～60代と幅広いですし、みんないい人ばかりで楽しい旅行でした！
とまあ、現地まで足を運んで情報収集をしていて普段からの交流もある、実態ある人たちなんだよというのが伝わったらいいなと思って掲載しました。
海外の銀行口座の開設なんかのサポートもしてくれているので、なにかと便利です。僕も香港の銀行口座を作るのを手伝っていただきました。
＼現地の最新情報がたっぷり／
