インベスターズトラスト（ITA）について調べていると、「怪しい」「やめたほうがいい」といったネガティブな意見に出くわしたことはありませんか？
確かにネット上では、悪評や失敗談が目立ちます。でも、それらをよく見ると「商品そのもの」よりも「誰から説明を受けたか」が原因になっていることがほとんどなんです。
カズ僕自身も、過去に経営つながりで一般社団法人FLSGのメンバーと出会い、海外積立の仕組みやメリット・リスクを丁寧に教えてもらった経験があります。
しっかりと信頼できる人から学べば、ITAは資産形成やインフレ対策において非常に有効な選択肢になります。
この記事では、「なぜ評判が分かれるのか？」をテーマに、実際にトラブルが起きやすいポイントや、失敗を避けるための考え方をお伝えします。
自分の資産をどう守っていくか、将来を真剣に考えている方へ。判断の材料として、ぜひ最後まで読んでみてください。
海外投資は、親身になって相談に乗ってくれる人と出会えれば資産構築の心強い味方になってくれますが、怪しい人に捕まると騙されたり損をしたりするリスクがある投資方法です。
海外投資にどういった詐欺事例があるか？や、海外投資で失敗しないための方法を知っておくことはとても大切です。
また、海外投資で成功するためには、信頼できるIFAとの橋渡しをしてくれる紹介者・代理店と繋がることが第一歩です。
インベスターズトラストに悪い噂が多いのはなぜ？
商品自体ではなく「紹介者」によるトラブルが多い
インベスターズトラスト（ITA）は、オフショア積立の中でも柔軟性が高く、選べるファンドも豊富なため、本来であればメリットが大きい商品です。
しかし、実際に多くのネガティブな口コミが集まるのは「商品そのもの」ではなく、説明を担当したIFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）や紹介者の質の低さが原因です。
契約前にリスクや手数料構造、解約時の返戻金などを正確に伝えられなかったことで、顧客との間に誤解が生じ、結果的に「騙された」「詐欺だ」という声が広がってしまいます。
カズ仕組みが複雑な商品だからこそ、きちんとした知識と経験を持つIFAから説明を受けることが重要なんですね。
手数料体系や途中解約ペナルティの誤解
ITAのような長期積立商品は、契約年数に応じて手数料構造が変わるため、途中解約をすると元本割れするリスクがあります。
これはITAに限らず、オフショア積立商品全般に共通する性質ですが、「途中でやめても元本は戻ってくる」と誤認して契約してしまうケースが後を絶ちません。
本来であれば、契約前に「どのタイミングで解約すれば、いくら戻ってくるか」「毎月の支払いが苦しくなった時の対処法」などを細かく説明すべきですが、それが省略されていることがトラブルの原因になります。
誤解が起きると、商品そのものの魅力も台無しになってしまいます。
カズちゃんと聞いていなかったというより、最初から聞いていなかったって人も多いようです。
ITAの商品は本当にダメなのか？正しい理解と活用法
投資先や仕組みの透明性と柔軟性
インベスターズトラスト（ITA）の商品は、決して「ダメな商品」ではありません。
むしろ、少額からスタートでき、ファンドの選択肢が豊富で、オンラインで契約後の管理も可能という点では、非常に実用的です。
特に人気の「Evolution」シリーズでは、S&P500やBitcoinETFといった有名な指数・資産に連動した投資が選べます。
また、運用途中でもプラン変更や一時停止、増額・減額などの柔軟な対応が可能で、長期投資が前提でありながらもライフスタイルの変化に対応しやすい点が評価されています。
カズ長期積立って聞くとガチガチなイメージがありましたが、思ったより自由度があるんですよね。
他社商品と比較して見えるメリット
同様のオフショア積立商品と比較すると、ITAは商品設計の幅が広く、特に「途中から手数料負担ゼロでの追加契約ができる」点は、他社にはあまり見られないメリットです。
さらに、ビットコインETFなどの「日本ではまだ買えない商品」へ合法的にアクセスできる点も、他にはない魅力です。
これは、海外資産を活用してインフレや円安への備えを考える方にとって、非常に大きな選択肢となります。
リターンだけでなく「何に投資しているか」を自分で理解しやすく、設計書の再現性も高いため、きちんとした説明があれば納得して長期運用が可能な商品と言えるでしょう。
カズファンド選びの自由さや、設計の透明性って、結局「納得して投資する」にはすごく重要なポイントですね。
失敗しないためにはIFA選びがすべて
誤解を生む「悪質な紹介者」の特徴
ITAに限らず、オフショア商品でトラブルになる原因の多くは、契約前の説明不足や誤解を生むような話し方です。
例えば、「10年で2倍」「利回り確定」などと強調して、リスクや手数料の話を曖昧にしたまま契約を急がせるような紹介者には注意が必要です。
こうした紹介者の多くは、顧客目線というよりも「契約件数」を優先している傾向があります。
後になって、想定していた返戻率と違っていたり、思わぬ手数料がかかったりといったトラブルにつながるのは、このような初期説明のズレが原因です。
カズ信頼できそうだから話を聞いたのに、終わってみたら後悔だけが残る…そんなケースもあるんですね。
信頼できるIFAとそうでないIFAの違い
本当に信頼できるIFAは、契約前にメリットだけでなく、リスクや途中解約時の注意点なども丁寧に説明します。
「無理なく続けられる金額かどうか」「途中で支払いが困難になったらどうするか」など、ライフプランに合わせた提案をしてくれることが、見極めのポイントです。
また、契約後のサポート体制がしっかりしているか、定期的に情報提供やフォローアップがあるかも重要です。
一度契約したら終わりではなく、長い付き合いになる商品だからこそ、信頼関係を築けるかどうかが成功の鍵になります。
カズ商品を買うというより、「誰から買うか」がこれほど重要な分野は他にありません。
単なる資産運用ではなく、紹介制ビジネスのイメージに近いかもしれませんね。
賢い人が選んでいるインベスターズトラストの活用法
資産分散・インフレ対策としての価値
ITAのようなオフショア積立商品は、日本円だけに偏った資産構成を見直したい人にとって、非常に有効な選択肢となります。
ドル建てで運用されるため、円安リスクに対するヘッジにもなり、インフレによる資産価値の目減りを防ぐ手段にもなります。
また、世界的なインデックスやETFへの投資が可能で、日本国内では購入できない金融商品を保有できる点も、資産の幅を広げる上で大きな魅力です。
特に若いうちからの積立は「長期・複利・外貨」の力を最大限に活かすことができ、30代前後の相談者からの関心も高まっています。
カズ国内資産だけでは不安という人が、海外に目を向けるきっかけとしてITAを選んでいるんですね。
実際の相談者に多いケースと成功パターン
実際の相談者には、「投資初心者だが、毎月100〜200ドルから始めてみたい」という会社員や主婦の方も多く見られます。
また、すでに国内で資産運用をしていて、分散先を探しているという年収800〜1,200万円層の方もITAを活用しています。
成功している人の多くは、信頼できるIFAとじっくり相談し、自分に合ったプランを選択した上で、「余剰資金で無理なく続ける」スタイルを徹底しています。
こうした地に足のついた運用スタイルこそが、長期的な成果につながっているのです。
カズ必ずしも富裕層だけの話ではなく、自分に合った設計ができれば誰にとっても現実的な選択肢なんですね。
海外積立が気になるなら、まずは信頼できるプロに聞いてみて
海外保険や積立の「正しい使い方」を知るには？
インベスターズトラストのような海外積立商品に興味を持つ人は年々増えていますが、その一方で「誰に相談すればいいか分からない」という声も非常に多くあります。
ネット上には様々な情報が溢れていますが、商品について正確に理解するためには、やはり信頼できる専門家との対話が欠かせません。
なお、インベスターズトラストのような海外保険商品は、日本国内での「営業行為」が法律で制限されています。
これはつまり、日本で「売り込み」や「勧誘」をすること自体が禁止されているということ。
そのため、「無理に契約させられる」「押し売りされる」といった心配はありません。
ただ一方で、「営業できないものをなぜ紹介されるの？」と疑問に感じる方もいます。
その答えはシンプルで、あくまで『情報提供』に留まり、契約自体は現地（香港やマレーシア）で、ライセンスを持つIFAとの間で行うからです。
紹介だけを受けて、実際に契約するかどうかを自分で決められるのが、この仕組みの特徴でもあります。
カズ聞くだけなら大丈夫ってことですね。しっかり話を聞いたうえで判断できるなら、安心です。
まとめ：インベスターズトラストの評判を鵜呑みにせず、自分に合った選択を
インベスターズトラスト（ITA）は、正しく使えば資産形成の選択肢として非常に有用な商品です。
悪い噂の多くは、商品の仕組みを正しく理解しないまま契約してしまったケースや、説明不足のIFAとの間で生じたトラブルに起因しています。
どんな商品にもリスクはありますが、それを正しく理解し、自分のライフスタイルに合った形で設計すれば、大きな味方にもなります。
ここまで読んで、少しでも「自分にも当てはまりそう」や「もっと詳しく海外投資について知りたい」と感じた方は、ぜひ専門家に質問していろいろな疑問を解消していただきたいです。
というのも、ネット上での海外投資情報は様々な意見があって玉石混交だからです。
本当にこの人海外投資をしているの？というものから、悪質な代理店にお願いしたばかりに失敗してしまい、全面的に否定する人だったり。
そういったマイナスな意見があるもの事実ですが、私をはじめ実際プラスになっている人もいる世界です。
カズ投資に限らず、うまくいっている人ほど妬まれるのを避けるために公言したりしませんが、失敗した人ほど声高に発信する人が多いものですね。
そこで、実際に私がお世話になっている、海外資産や投資信託に詳しい専門家である一般社団法人FLSGのメンバーに、LINE公式アカウントで無料相談できる場をご用意させていただきました。
＼海外投資で失敗しないためにも前もってのご相談を／
なぜかというと、中立的な正しい情報が得られなかったばかりに失敗してしまう人を増やしたくないからです。
それは僕もFLSGのメンバーも同じです。
もし海外投資に興味があるなら、一歩を踏み出す前に必ず疑問は解消しておきましょう。
もちろん無理な勧誘は一切ありません。あくまであなたの状況を丁寧にヒアリングし、適切な情報提供を行うだけです。
カズFLSGの方々とはリアルな知り合いで、たびたび食事をしたり資産運用会社の企業訪問に同行させていただいたりして、最先端の海外投資情報をアップデートしています(^^)
こちらの写真は、FLSGメンバーの案内で香港の金融機関や保険会社、投資会社を訪問したときのものです。
参加者は経営者、不動産オーナー、会社員など色々な立場の方。実際に自分の目で見て投資されていました。年齢層も20～60代と幅広いですし、みんないい人ばかりで楽しい旅行でした！
とまあ、現地まで足を運んで情報収集をしていて普段からの交流もある、実態ある人たちなんだよというのが伝わったらいいなと思って掲載しました。
海外の銀行口座の開設なんかのサポートもしてくれているので、なにかと便利です。僕も香港の銀行口座を作るのを手伝っていただきました。
＼現地の最新情報がたっぷり／
