「日本の将来がちょっと不安だけど、何から始めればいいかわからない」そんな声を最近よく聞きます。
こんにちは、カズです。僕自身も最初はそう思っていた一人。でも香港に行って、現地の金融の仕組みや商品を見たとき、考え方がガラッと変わりました。
日本にいるだけでは気づけない、世界のお金の流れや選択肢が、実はすぐ手の届くところにあると気づいたんです。
この記事では、今なぜ香港が海外投資の拠点として注目されているのか、そして少額から始められる「ITA」や、相続まで見据えた「サンライフ」の活用法について、わかりやすく解説します。
将来のために、今こそ一歩を踏み出すべきかもしれません。
気になることがあれば、LINEで気軽に相談もできますので、最後まで読んでみてください。
海外投資は、親身になって相談に乗ってくれる人と出会えれば資産構築の心強い味方になってくれますが、怪しい人に捕まると騙されたり損をしたりするリスクがある投資方法です。
海外投資にどういった詐欺事例があるか？や、海外投資で失敗しないための方法を知っておくことはとても大切です。
また、海外投資で成功するためには、信頼できるIFAとの橋渡しをしてくれる紹介者・代理店と繋がることが第一歩です。
なぜ今、香港で海外投資を始める人が増えているのか？
円安・インフレ・増税…日本の経済リスクと資産防衛
日本国内で生活していると、急激な円安や物価の上昇、そして今後予定されている増税への不安を感じている方も多いのではないでしょうか。
資産のすべてを日本円で保有することが、もはやリスクになりつつあるという認識が広がりつつあります。
実際、富裕層や高所得者の中には、資産の一部を海外に分散させて「日本経済のみに依存しない」体制を整えようとする動きが加速しています。
特にインフレが長期化すれば、現金や預金の実質価値は目減りしていく一方です。
国内だけで資産を完結させることが、結果として資産防衛の妨げになる可能性もあるため、海外投資の検討はますます重要となっています。
カズ日本にいると円での資産が当たり前になっていますが、世界では複数通貨での保有がスタンダードです。
香港が選ばれる理由とは？金融自由度の高さに注目
数ある海外拠点の中でも、香港は特に個人投資家に人気の高い都市です。
その理由のひとつが、世界有数の「金融の自由度」と「オフショア制度」が整っていることです。
法人税や相続税が実質ゼロであり、外国人投資家にとっても非常に有利な環境が整っています。
また、香港の金融機関や保険会社はグローバルに展開しており、日本では手に入らない商品や仕組みが利用できる点も魅力です。
たとえば、日本ではまだ解禁されていない「ビットコインETF」や、「120歳まで保障が続く外貨保険」なども香港では契約可能です。
日本で得られない投資機会を活用することで、資産の成長と保全を両立させることが可能になります。
カズ実際に香港を訪れると、日本とは違うお金の常識や選択肢が見えてきます。
香港でできる海外投資の代表例
積立型オフショア投資（ITA）とその特徴
香港を拠点とするオフショア投資の中で、近年注目を集めているのがITA（Investors Trust Assurance）です。
ITAは月100ドルから始められる積立型商品で、特に20代〜40代の方に人気があります。
大きな魅力は、日本ではまだ購入できないビットコインETFや金ETFなど、国際的な資産に直接アクセスできること。
また、契約後の手続きや出金もアプリで完結でき、日本人にも使いやすい設計になっています。
S&P500に連動したプランでは、15年で140％の元本保証が付くものも存在し、確実性を求める方にも選ばれています。
カズ少額から始められて自由度が高いので、会社員の方や主婦の方にも適していると感じます。
保険を活用した資産形成（サンライフなど）
もうひとつの大きな選択肢が、香港を拠点とする大手保険会社「サンライフ（Sunlife）」の商品です。
サンライフは日本生命の約4倍という圧倒的な預かり資産規模を誇り、香港で最も歴史のある保険会社です。
契約者が120歳になるまで保障が続き、資産の継承も可能な設計となっており、富裕層の相続対策にも活用されています。
全期前納や途中での分割など柔軟な設計が可能で、家族に資産を残しつつ、ご自身も必要に応じて使えるのが特長です。
日本の終身保険よりも低保険料で契約できるケースも多く、コスト面でも優位性があります。
カズ海外の保険というと難しそうに感じますが、目的がはっきりしていれば国内よりも合理的です。
香港で口座開設・契約をするための具体的ステップ
口座開設や契約に必要な準備と現地での流れ
香港で海外保険や投資商品の契約を行うには、まず現地に渡航し、本人確認書類と現地対応の書類にサインをする必要があります。
基本的にはパスポート、英語の住民票や公共料金の請求書（住所証明）などが必要となり、事前に準備しておくとスムーズです。
現地では、日本語対応が可能な専門家や通訳が同行するケースも多く、初めての方でも安心して手続きを進められます。
多くの場合、1〜2日あれば口座開設や契約手続きは完了するため、短期の渡航でも実行可能です。
商品によっては事前にイラストレーション（設計書）を用意し、どのような運用・保障内容になるかを把握してから臨むこともできます。
現地での即決を迫られることはなく、納得した上で進めることができる環境です。
カズ私も最初は不安でしたが、現地の人たちも親切で、想像以上にスムーズでした。
海外渡航が初めてでも安心なサポート体制
初めての海外渡航や、英語に不安がある方でも、安心して挑戦できる体制が整っています。
一般社団法人FLSGメンバーを中心に、日本語対応スタッフや経験豊富な同行者がサポートしてくれます。
食事や観光も含めて数日間を共にする中で、金融リテラシーの高い参加者同士での会話から多くの気づきを得られるのも大きなメリットです。
ただの観光とは違い「お金の学びの旅」として充実した体験になるという声も多く聞かれます。
カズ旅の途中で将来の資産形成まで学べるというのは、日本ではなかなか得られない経験だと思います。
投資先進国・香港を活用する上での注意点と可能性
オフショア投資のリスクと正しい向き合い方
海外投資には大きなメリットがある一方で、もちろんリスクもゼロではありません。
為替変動、契約時の内容理解不足、信頼できる仲介者の不在などは、実際にトラブルにつながる要因となり得ます。
最も大切なのは「誰と契約するか」「誰に相談できる環境があるか」です。
専門家とつながることで、契約内容の把握や将来のプラン設計まで含めた総合的なサポートを受けることができます。
自己判断だけで海外商品に手を出すことは避け、信頼できる日本語対応の窓口を活用することが安全策となります。
カズ契約の前に話を聞くだけでも、視野が一気に広がります。まずは相談してみるのが第一歩だと感じます。
実際に渡航した人の声と変わったお金の価値観
実際に香港に渡航して商品を契約した方々からは、「日本にいたままでは絶対に気づけなかった」「お金に対する考え方が180度変わった」といった声が多く寄せられています。
特に、普段は会社や家庭でお金の話をする機会が少ないという方ほど、現地での経験が強く印象に残るようです。
人生の選択肢を増やすきっかけになるのが、香港での海外投資体験なのかもしれません。
資産形成という視点からだけでなく、将来の働き方・生き方にまで良い影響を与える可能性があります。
気軽な旅行のように思っていた香港渡航が、結果的に「人生を変える出会い」になったという人もいます。
カズ同じ志を持つ人と過ごす時間が、自然と学びの時間にもなります。そういった環境が大きな価値だと思います。
ここまで読んで、少しでも「自分にも当てはまりそう」や「もっと詳しく海外投資について知りたい」と感じた方は、ぜひ専門家に質問していろいろな疑問を解消していただきたいです。
というのも、ネット上での海外投資情報は様々な意見があって玉石混交だからです。
本当にこの人海外投資をしているの？というものから、悪質な代理店にお願いしたばかりに失敗してしまい、全面的に否定する人だったり。
そういったマイナスな意見があるもの事実ですが、私をはじめ実際プラスになっている人もいる世界です。
カズ投資に限らず、うまくいっている人ほど妬まれるのを避けるために公言したりしませんが、失敗した人ほど声高に発信する人が多いものですね。
そこで、実際に私がお世話になっている、海外資産や投資信託に詳しい専門家である一般社団法人FLSGのメンバーに、LINE公式アカウントで無料相談できる場をご用意させていただきました。
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なぜかというと、中立的な正しい情報が得られなかったばかりに失敗してしまう人を増やしたくないからです。
それは僕もFLSGのメンバーも同じです。
もし海外投資に興味があるなら、一歩を踏み出す前に必ず疑問は解消しておきましょう。
もちろん無理な勧誘は一切ありません。あくまであなたの状況を丁寧にヒアリングし、適切な情報提供を行うだけです。
カズFLSGの方々とはリアルな知り合いで、たびたび食事をしたり資産運用会社の企業訪問に同行させていただいたりして、最先端の海外投資情報をアップデートしています(^^)
こちらの写真は、FLSGメンバーの案内で香港の金融機関や保険会社、投資会社を訪問したときのものです。
参加者は経営者、不動産オーナー、会社員など色々な立場の方。実際に自分の目で見て投資されていました。年齢層も20～60代と幅広いですし、みんないい人ばかりで楽しい旅行でした！
とまあ、現地まで足を運んで情報収集をしていて普段からの交流もある、実態ある人たちなんだよというのが伝わったらいいなと思って掲載しました。
海外の銀行口座の開設なんかのサポートもしてくれているので、なにかと便利です。僕も香港の銀行口座を作るのを手伝っていただきました。
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